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ADR: Fraud- und Vertrauenssignale fuer sichere Deals
Kontext
Bei Marketplace-ähnlichen Flows fehlen aktuell Signale zur Betrugsprävention. Es sind Risikosignale notwendig, die objektiv messbar und datenschutzkonform sind.
Entscheidung
Wir implementieren ein Score-/Flag-Modell zur Identifizierung von Risikosignalen:
-
Risikosignale definieren
- Mehrfach abgelehnte Kontaktanfragen
- Unübliche Verhandlungsmuster (z.B. sehr kurze oder sehr lange Verhandlungen)
- Anzahl der Kontakte pro Nutzer innerhalb eines Zeitraums
- Verhalten bei vorherigen Transaktionen
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Score-/Flag-Modell spezifizieren
- Jedes Signal erhält einen Score (0-100)
- Schwellenwerte zur Klassifizierung:
- < 30: Normal
- 30-60: Warnung
-
60: Eskalation erforderlich
-
Eskalationspfad dokumentieren
- Warnung: Benutzer erhält eine Nachricht über das Risiko
- Temporäre Einschränkung: Nutzer kann vorübergehend nicht mehr Deals initiieren
- Manuelle Review: Bei hohem Score wird der Deal manuell geprüft
Akzeptanzkriterien
- Risikosignale sind im Repo dokumentiert.
- Es gibt ein klares Bewertungsmodell mit Schwellenwerten.
- Maßnahmen sind nachvollziehbar und auditierbar.